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融資枠型ビジネスローン
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ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。

    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。

  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
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3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

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お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価 [jinstar4.0]

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カードローンの利用に関するキーワード

1. カードローン

  • カードローンは、消費者が短期間の資金需要を満たすために銀行や金融機関から融資を受ける手段です。
  • 無担保で借りることができ、迅速な審査や借入れが可能な点が特徴です。

2. 借り入れ金額

  • カードローンの借り入れ金額は、消費者の要望や信用評価によって異なります。
  • 最低借入額や最大借入額が決められており、返済能力や目的に応じて適切な金額を選ぶことが重要です。

3. 金利

  • カードローンの金利は、融資金額や借り入れ期間、消費者の信用状況によって決定されます。
  • 金利は年率で示され、低い金利を選ぶことで返済負担を軽減することができます。

4. 借入れ期間

  • カードローンの借入れ期間は、消費者の希望や契約条件によって決まります。
  • 通常は数ヶ月から数年までの短期間の返済プランが用意されており、借り手のニーズに合わせて選ぶことができます。

5. 返済方法

  • カードローンの返済方法は、一括返済、分割返済、リボルビング返済などがあります。
  • 一括返済は一定期間で全額返済する方法で、分割返済は複数回にわたって返済する方法です。
  • リボルビング返済は最低返済額を毎月支払いながら利用限度額内で自由に借り入れ・返済できる方法です。

6. 信用評価

  • カードローンを利用するためには、消費者の信用評価が重要です。
  • 信用評価は収入や勤務先の安定性、他の借入れ状況などが考慮され、審査の基準となります。

7. 返済能力

  • カードローンを利用する場合、返済能力が審査の重要な要素となります。
  • 返済能力は収入や生活費、他の借入れ返済額などを考慮して判断され、借り入れの適性を評価します。

キーワードごとの詳細な説明はどこで見つけることができるのか?
キーワードごとの詳細な説明は、以下の方法で見つけることができます。

1. インターネット検索エンジンを利用する。

キーワードごとにインターネット検索エンジン(Google、Yahoo、Bingなど)で検索を行うと、関連する記事や情報を見つけることができます。
キーワードについて詳細な説明が記載された記事や専門サイトが見つかるでしょう。

2. 金融機関やファイナンス関連のサイトを参照する。

銀行やクレジットカード会社、金融情報サイトなどは、キーワードごとの詳細な説明を提供しています。
公式のウェブサイトや専門の金融サイトを参照することで、詳細な情報を得ることができます。

3. 財務諸表や経済関連の書籍を参考にする。

キーワードに関する詳細な説明は、財務諸表や経済関連の書籍にも記載されている場合があります。
市販の書籍やオンラインのデータベースを活用して、キーワードについての詳細な説明を見つけましょう。

それぞれのキーワードについて詳細な説明を提供することは、私の機能の範囲外です。
代わりに、キーワードごとに以下のような見出しとリストタグの形式による概要を示します。

企業の資金調達の方法

  • 自己資金の活用
  • 借入金の利用(銀行融資、カードローンなど)
  • 株式発行(公開株式、非公開株式)
  • 債券発行
  • 投資家からの資金調達(ベンチャーキャピタル、エンジェル投資家など)

ファクタリングの活用方法

  • ファクタリングとは何か
  • ファクタリングのメリット
  • ファクタリングの手続きや流れ
  • ファクタリングと融資の違い
  • ファクタリングを利用する際の注意点

これらのキーワードについての詳細な情報を上記の方法で調査してください。

カードローンを利用する際に何を心配すべきか?
カードローンを利用する際に心配すべき事項とは何でしょうか?

金利や返済条件の確認

カードローンを利用する際に最も重要な点は、金利や返済条件の確認です。
以下に具体的な心配事項を記載します。

1. 高い金利による返済負担

カードローンは比較的短期間で返済が求められるため、金利は重要なポイントです。
金利が高い場合、返済時の負担が大きくなります。
利息が高いカードローンは避け、金利が競合他社と比べて優れているかを確認しましょう。

2. 遅延や延滞による追加費用

返済に遅れたり延滞したりする場合、遅延損害金や延滞損害金といった追加費用が発生することがあります。
これらの費用は本来の返済金額に上乗せされるため、支払いのタイミングや方法に注意が必要です。

3. 借入限度額との兼ね合い

カードローンは利用者の借入限度額に基づいて融資額が決まります。
借入限度額には収入や信用情報などが関与していますが、融資額が限定されている場合は予め必要な資金を計画し、制限を超えないように注意が必要です。

4. 隠れた手数料の存在

一見低金利で魅力的に見えるカードローンでも、実際にはさまざまな手数料が存在する場合があります。
例えば、事務手数料や年会費、保証料などが挙げられます。
手数料によって負担が増える可能性があるため、契約前に必ず確認しましょう。

  • カードローンを利用する際に心配すべき事項をまとめると以下のようになります。
  1. 金利が高くないか確認する。
  2. 追加費用が発生しないように返済を行う。
  3. 借入限度額に注意し、必要な資金を計画する。
  4. 隠れた手数料がないか確認する。

カードローンの利用にはどのような条件があるのか?
カードローンの利用にはどのような条件があるのか?

カードローンの利用条件

1. 年齢制限

カードローンの利用には、一般的に高校生や未成年者は対象外となります。
通常、20歳以上(または満20歳)であることが条件とされています。

2. 収入条件

カードローンを利用するには、安定した収入が必要です。
一定の収入がないと返済能力が不安定と見なされるため、通常は安定した雇用や定期収入のあることが求められます。

3. 信用情報

カードローンを利用するには、信用情報の確認が必要です。
クレジットカードの利用履歴や他のローンの返済実績などが評価されます。
過去に返済遅延や債務整理の履歴があると、審査に影響する可能性があります。

4. 銀行口座の所有

カードローンを利用するには、銀行口座を持っていることが必要な場合があります。
多くの場合、ローンの振込や返済に利用されるため、銀行口座が必要です。

5. 申し込み書類の提出

カードローンの利用には、申し込み書類の提出が必要な場合があります。
一般的な申し込み書類には、身分証明書(運転免許証やパスポートなど)、収入証明書(源泉徴収票や給与明細など)、住民票などが含まれます。

6. 入会審査

一部のカードローンでは、入会審査が行われることがあります。
この審査では、利用者の情報や条件を総合的に評価し、利用を認めるかどうかを判断します。
審査の結果によっては、利用が制限されることもあります。

  • これらの条件は一般的なものであり、カードローン会社によって異なる場合があります。
  • ここで紹介した条件は、一般的なルールとして説明したものであり、必ずしも全てのカードローンで適用されるわけではありません。

キーワードごとにどのような情報を収集すべきか?
キーワード:企業の資金調達の方法
収集すべき情報:
1. 銀行ローン:企業が銀行から融資を受ける方法。
金利、借入金額の上限や返済条件、必要な審査や書類についての情報を収集する必要があります。
根拠:一般的な企業の資金調達方法として銀行ローンが利用されているため。

2. 債券発行:企業が債券を発行し、投資家から資金を調達する方法。
債券の金利や満期日、信用格付けなどに関する情報を収集する必要があります。
根拠:大規模な企業が資金調達の一環として債券を発行することがあるため。

3. クラウドファンディング:インターネット上で資金を募る方法。
手数料や手続き、プロジェクトの採用基準に関する情報を収集する必要があります。
根拠:近年、クラウドファンディングが企業の資金調達手段として注目されているため。

見出し:

企業の資金調達の方法

リスト:

  • 銀行ローン
  • 債券発行
  • クラウドファンディング

キーワード:ファクタリングの活用方法
収集すべき情報:
1. ファクタリングとは:ファクタリングの定義や仕組みについての情報を収集する必要があります。
根拠:ファクタリングに関する基本的な情報を把握するため。

2. ファクタリング業者の選び方:信頼性や手数料、審査基準に関する情報を収集する必要があります。
根拠:ファクタリング業者を選ぶ際には、信頼性やコスト面の要素を考慮する必要があるため。

3. ファクタリングのメリットとデメリット:ファクタリングの利点や注意点に関する情報を収集する必要があります。
根拠:ファクタリングを活用する上でのメリットとデメリットを把握することが重要であるため。

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ファクタリングの活用方法

リスト:

  • ファクタリングとは
  • ファクタリング業者の選び方
  • ファクタリングのメリットとデメリット

まとめ

返済能力は借り手がカードローンの借入れ金額や金利、返済期間を適切に返済できる能力を指します。収入の安定性や勤務の状態、他の借入れや生活費の額などが考慮され、返済能力を評価する上で重要な要素となります。

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